Comprendere i Rollover HSA: Massimizzare il Risparmio Sanitario Fiscalmente Vantaggioso
I piani sanitari consumer-driven forniscono incentivo a cercare il prezzo migliore. Combinare un piano sanitario ad alta franchigia con un conto di risparmio sanitario (HSA) permette ai consumatori di risparmiare sui premi mentre accantonano denaro con tassazione differita per spese mediche e l'aumentato costo della franchigia. I piani HSA sono gestiti da banche, società di intermediazione e compagnie di fondi comuni, e i consumatori sono liberi di trasferire i fondi del loro HSA esistente a un nuovo custode se lo desiderano.
Cose che Servono
- Dichiarazione HSA
- Modulo di trasferimento HSA
Istruzioni
- Rivedi il saldo sull'ultima dichiarazione HSA. Conoscere il saldo attuale rende il rollover più facile. Se sai che hai pagamenti in uscita dall'HSA, è bene aspettare che siano liquidati prima di avviare il rollover.
- Contatta la banca, società di intermediazione o compagnia di fondi comuni che vuoi usare come nuovo amministratore HSA. Chiedi un modulo di rollover e trasferimento HSA. In alcuni casi il modulo è disponibile online, in altri dovrai aspettare che arrivi per posta.
- Compila le informazioni richieste sul modulo: nome, indirizzo e numero di conto HSA.
- Firma e data il modulo e invialo all'indirizzo indicato. Conserva copie di tutta la documentazione per i tuoi archivi.