Piani Integrativi Medicare in North Carolina: Trovare la Copertura Giusta

Medicare è un piano assicurativo sanitario amministrato dal governo federale e dai singoli stati USA, generalmente usato da cittadini over 65. Il Medicare Parte A (Medicare tradizionale) è spesso gratuito. La Parte A copre principalmente servizi ospedalieri ricoverati, ma non cure preventive come visite mediche regolari, vista o prescrizioni, lasciando agli utenti il compito di colmare le lacune con piani integrativi Medicare privati. I residenti della North Carolina possono scegliere tra queste polizze Medigap, che offrono copertura basata su esigenze e budget individuali.

Piani Medigap A e B

Dal 1° giugno 2010, i residenti della North Carolina possono acquistare 10 diversi piani Medigap, tutti designati da lettera con diversi set di servizi. Medigap A copre i costi di coassicurazione ospedaliera fino a un anno dopo l'esaurimento dei benefici Medicare Parte A regolari. Offre anche copertura 100% per coassicurazione cure palliative Parte A, sangue e coassicurazione Parte B. La Parte B Medicare copre più servizi preventivi della Parte A: visite mediche, assistenza domiciliare e servizi ambulatoriali. Medigap B offre la stessa copertura di A, più coassicurazione per cure preventive Parte B e franchigia Parte A.

Piani Medigap C e D

Medigap C e D sono piani integrativi Medicare simili. C copre tutti i servizi di A e B, aggiungendo coassicurazione 100% per cure in strutture infermieristiche qualificate, franchigia Parte B e assicurazione emergenza viaggi all'estero. D è uguale ma rimuove l'opzione franchigia Parte B.

Piani Medigap F e G

Medigap F e G offrono la copertura integrativa Medicare più completa in North Carolina. Piano F disponibile con premi mensili più alti e nessuna franchigia, o con franchigie alte e premi più bassi. Piano F copre tutti i servizi A, B, C, D più addebiti eccedenti Parte B. Piano G, come D, rimuove la copertura franchigia Parte B ma è altrimenti identico a F.

Piani Medigap K e L

Medigap K e L hanno un limite annuo out-of-pocket per i pazienti, dopo il quale coprono il 100% dei servizi coperti per il resto dell'anno. Il limite out-of-pocket per K è $4.620, per L è $2.310. Entrambi offrono coassicurazione Parte A costi ospedalieri per 365 giorni dopo fine benefici Medicare e coassicurazione cure preventive Parte B. Differiscono in tutto il resto. Piano K copre 50% di: franchigia Parte A, cure infermieristiche qualificate, cure palliative Parte A, sangue e coassicurazione/copay Parte B. Piano L copre 75% degli stessi benefici.